本報訊(記者 大林)三名本澳男女利用非法取得的信用卡數據,至少將71名外地持卡人的信用卡綁定手機移動支付程式,竟然在自家車行、美容院及工程公司作虛假交易圖利,導致髮卡銀行及機構損失逾590萬元,並從中套取440萬不法利益。警方調查後將涉案三名男女拘捕,落案控以相當巨額電腦詐騙、清洗黑錢和犯罪集團罪移送檢察院偵辦。
涉盜刷信用卡被捕的三名本澳居民分別姓蕭,男性,33歲,報稱車行及美容院東主;姓霍,男性,32歲,報稱工程公司東主;姓謝,女性,31歲,報稱保險從業員。
案情指,警方去年12月19日接獲本澳某銀行及海外信用卡髮卡機構報案,報稱至少有71名海外客戶的信用卡在本澳多間商戶進行共110筆涉及詐騙的虛假交易,導致損失合共5,936,962澳門元。
警方接報深入調查後,查悉涉案信用卡被綁定於移動支付程式,短時間內頻繁在本澳多間車行、美容院及工程公司進行交易,經分析資金流向,發現相關公司的負責人涉案,當中3間車行及美容院由蕭某登記,另有1間工程公司由霍某登記,調查數據亦顯示蕭某和霍某與謝女存在緊密關係。
在鎖定疑犯身份後,警方於本月20日上午採取行動,分別在黑沙環、媽閣、下環街及氹仔多處地方拘捕三名涉案男女,並將涉案店鋪的七名員工帶返警局協助調查。行動中,警方在涉案三名男女身上、多間住宅及商鋪內共搜獲3部POS機、7部電腦、1部印表機、3部手提電話、不同幣種折合24萬澳門元的現金、1個名牌手袋、1枚名表、10張屬於他人的信用卡、支票及收據數簿等。
根據警方調查證據顯示,3名嫌犯先以非法途徑取得大量信用卡數據,再以網上交易方式在經營的店鋪作虛假交易套取款項,之後以迂回方式將有關款項轉到自己的個人或親友名下,涉及款項合共逾440萬元。經查問,三人均拒絕合作。警方目前正追查其他涉案商鋪及在逃作案人。
近年來,詐騙犯罪集團大肆利用銀行漏洞,低成本複製信用卡,使卡主在不經意的消費、“回答問題”中,把信用卡“CVV”(後三位數字)、“有效期”等重要資訊不知不覺洩露,導致信用卡被盜刷。
警方提醒全澳商戶,切勿以身試法,使用來歷不明的信用卡數據進行虛假交易;切勿收取利益借出持有之POS機予他人使用;倘有客人短時間內以大量不同卡主之信用卡,又或使用多部流動電話進行交易消費,應提高警覺,如有懷疑可向收單銀行查詢。同時提醒市民小心保管信用卡,倘有遺失,應儘快向髮卡銀行掛失;切勿隨意點擊以任何名義發出的短訊中附帶之連結,以免誤中釣魚網站引致信用卡資料外泄。